Les Soirées de Dîner et la Diversification Ont Plus en Commun Que Vous ne le Pensez.

C'est la saison des amis, de la famille et de la nourriture ! Qu’est-ce que cela a à voir avec l’investissement ? Heureux que vous ayez demandé ! Alors que vous vous préparez à organiser votre prochain repas des Fêtes, nous vous proposons quelques pistes de réflexion sur l’un des principes simples d’un investissement réussi : la diversification.

L'article suivant, rédigé par Bonny Reichert, a été publié pour la première fois surCommerce d’investisseurs inspiré chez RBC Placements en Direct.

Creusons…

C'était un dîner qui a commencé avec le simple désir de réunir quelques amis un samedi soir. J'avais prévu un dîner convivial pour six personnes et j'avais une recette élaborée que j'avais hâte d'essayer.

Sauf que... mes chiffres ont rapidement augmenté grâce à quelques invitations spontanées et à la visite de dernière minute d'amis. Mon groupe confortable s'est rapidement transformé en un groupe robuste de 15 personnes, comprenant deux végétaliens, trois adolescents, une personne au régime faible en gras et un invité qui ne pouvait pas tolérer le gluten.

Soudain, mon projet initial de préparer un plat français élaboré ne me semblait pas une si bonne idée. Recevoir peut être un peu comme investir : vous pouvez vous en tenir à votre plan initial et espérer le meilleur (un plat français pour six personnes qui le mangeront et l'apprécieront tous), mais vous n'êtes peut-être pas prêt à affronter des bouleversements (invités supplémentaires, végétaliens, personnes au régime faible en gras). Que vous investissiez ou planifiiez un grand dîner, la stratégie et la diversification peuvent être essentielles.

Couvrir vos bases

Lorsque l’on cuisine pour un grand nombre, la diversification peut prendre la forme d’une gamme de plats destinés à plaire à différents palais. De même, lors de la planification de votre portefeuille de placements, un portefeuille bien équilibré peut contribuer à augmenter les chances d’atteindre vos objectifs. Au dîner, vous pourrez proposer un plat principal appétissant, un bon plat de quinoa et un légume intéressant. Un composant peut finir par être plus populaire qu'un autre, mais vous offrez quelque chose à tout le monde pour vous aider à couvrir vos bases.

Diversifier votre portefeuille de placements signifie choisir une combinaison d'actifs parmi trois catégories principales : liquidités, titres à revenu fixe et actions, en fonction de ce que vous avez déterminé comme étant votre profil d'investisseur. Mais comme ne pas vouloir servir encore et encore le même plat de viande, de riz et de légumes, un portefeuille diversifié signifie que même au sein de ces trois catégories, vous pouvez choisir d'ajouter de la saveur et de la variété avec un mélange d'actifs provenant de différents marchés et secteurs mondiaux. .

La façon dont vous répartissez vos actifs dépend du type d’investisseur que vous êtes. Un investisseur sûr peut se tourner vers les titres à revenu fixe, offrant généralement un risque et des rendements inférieurs. Cela peut inclure des certificats de placement garanti (CPG), des obligations, des fonds communs de placement obligataires ou des fonds négociés en bourse (FNB) d'obligations. Un investisseur de croissance agressif pourrait se tourner vers les actions, qui peuvent inclure des actions, des fonds communs de placement en actions ou des ETF d’actions. Les avoirs en espèces, qui peuvent comprendre de la trésorerie et des équivalents de trésorerie (tels que des fonds du marché monétaire), des comptes d'épargne ou des obligations et des CPG exerçables dans un délai d'un an, peuvent offrir une base et des liquidités stables si l'accès à de l'argent dans un délai plus court est requis.

Vous pouvez également mélanger un portefeuille en fonction des secteurs géographiques ou économiques. Il existe également des possibilités de diversification au sein de secteurs spécifiques, ainsi que par capitalisation boursière (différentes tailles d'entreprise peuvent signifier diverses opportunités de croissance) et par styles de gestion de fonds, ce qui peut aider à équilibrer les rendements du portefeuille.

Avec mon groupe de 15 personnes, j'ai fini par suivre mon plan initial de servir un fabuleux cassoulet français. Mais j'ai aussi préparé un plat de tofu et de légumes et commandé une pizza pour les adolescents. Ce fut finalement une belle soirée, malgré la bousculade de dernière minute. Leçon apprise : planifier à l'avance et trouver la bonne combinaison d'offres peut être la recette du succès en matière de divertissement et d'investissement.

Bon appétit!

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